Національний банк України (НБУ) запровадив обмеження на вихідні платежі з метою боротьби з тіньовим сектором економіки. Про це заявила перша заступниця голови НБУ Катерина Рожкова. За її словами, нові правила торкнуться лише незначної частини клієнтів банків.

"Якщо говорити про ці обмеження, за нашими розрахунками і за підтвердженнями банків, обмеження, які встановлені, вони торкнуться менш ніж 1% громадян", – повідомила Рожкова.

Вона підкреслила, що банки не обмежуватимуть проведення операцій для клієнтів із підтвердженими доходами.

"Тобто якщо, наприклад, ваша зарплатна картка в цьому банку, і банк бачить, що ваші всі надходження – це надходження від вашого роботодавця у вигляді заробітної плати і накопичення також з цих доходів, і ця сума перевищує 100 тисяч гривень або навіть 400 тисяч гривень за певний період часу, вони не будуть мати до вас ніяких запитань і не будуть вас ніяким чином обмежувати", – пояснила вона.

Мета цих обмежень, за словами Рожкової, – продовження боротьби з тіньовою економікою. Банки можуть сприяти цій боротьбі завдяки своїй ролі в економічних процесах.

"Банки не є авангардом у цьому, і це не їхня ключова функція. Але через те, що вони своїми операціями пронизують абсолютно всі економічні зони, напрямки, галузі, звичайно, вони можуть сприяти цій боротьбі", – зазначила Рожкова.

Вона також нагадала про чинні правила фінансового моніторингу.

"Навіть до цих обмежень існувало правило в законі про фінансовий моніторинг про те, що все, що вище ніж 400 тисяч гривень, ти маєш підтвердити, звідки ти його взяв. Приніс ці гроші в банк покласти собі на рахунок чи поповнюєш якимось іншим чином – ти маєш банку сказати, де ти це взяв", – нагадала вона.

Основні зміни щодо лімітів

З 1 жовтня 2024 року НБУ запровадив обмеження на вихідні перекази з картки на картку (P2P) у розмірі до 150 тисяч гривень на місяць. Ці обмеження діятимуть до 1 квітня 2025 року.

У грудні найбільші банки України підписали меморандум щодо зниження лімітів. Згідно з ним:

• Ліміти поширюються також на перекази через систему IBAN.
• Банки не встановлюватимуть лімітів для клієнтів із підтвердженими джерелами доходів, зокрема зарплатних клієнтів та волонтерів.

Для клієнтів без документально підтвердженого доходу передбачені такі ліміти:

• Для клієнтів "високого" рівня ризику – до 50 тисяч гривень на місяць.
• Для клієнтів із "середнім" і "низьким" рівнем ризику: з 1 лютого 2025 року – до 150 тисяч гривень на місяць, а з 1 червня 2025 року – до 100 тисяч гривень на місяць.