Национальный банк Украины (НБУ) ввел ограничения на исходные платежи в целях борьбы с теневым сектором экономики. Об этом заявила первый заместитель главы НБУ Екатерина Рожкова. По ее словам, новые правила затронут лишь незначительную часть клиентов банков.

"Если говорить об этих ограничениях, по нашим расчетам и по подтверждениям банков, установленные ограничения, они коснутся менее 1% граждан", – сообщила Рожкова.

Она подчеркнула, что банки не будут ограничивать проведение операций для клиентов с подтвержденными доходами.

"То есть если, например, ваша зарплатная карта в этом банке, и банк видит, что все ваши поступления – это поступления от вашего работодателя в виде заработной платы и накопления также с этих доходов, и эта сумма превышает 100 тысяч гривен или даже 400 тысяч гривен за определенный период времени они не будут иметь к вам никаких вопросов и не будут вас никоим образом ограничивать», – пояснила она.

Цель этих ограничений, по словам Рожковой, – продолжение борьбы с теневой экономикой. Банки могут способствовать этой борьбе благодаря своей роли в экономических процессах.

"Банки не авангард в этом, и это не их ключевая функция. Но потому, что они своими операциями пронизывают абсолютно все экономические зоны, направления, отрасли, конечно, они могут способствовать этой борьбе", — отметила Рожкова.

Она также напомнила о действующих правилах финансового мониторинга.

"Даже до этих ограничений существовало правило в законе о финансовом мониторинге о том, что все, что выше 400 тысяч гривен, ты должен подтвердить, откуда ты его взял. Принес эти деньги в банк положить себе на счет или пополняешь каким-то другим образом – ты должен банку сказать, где ты это взял", – напомнила она.

Основные изменения в лимитах

С 1 октября 2024 года НБУ ввел ограничения на исходные переводы с карты на карту (P2P) в размере до 150 тысяч гривен в месяц. Эти ограничения будут действовать до 1 апреля 2025 года.

В декабре крупнейшие банки Украины подписали меморандум о снижении лимитов. Согласно ему:

• Лимиты распространяются также на переводы через систему IBAN.
• Банки не будут устанавливать лимиты для клиентов с подтвержденными источниками доходов, в том числе зарплатных клиентов и волонтеров.

Для клиентов без документально подтвержденного дохода предусмотрены следующие лимиты:

• Для клиентов "высокого" уровня риска – до 50 тысяч гривен в месяц.
• Для клиентов со "средним" и "низким" уровнем риска: с 1 февраля 2025 года – до 150 тысяч гривен в месяц, а с 1 июня 2025 – до 100 тысяч гривен в месяц.