Національний банк України готовий скасувати обмеження у 150 тис. грн на перекази з картки на картку у вихідні дні протягом одного-двох місяців. Однак для цього банки повинні продемонструвати здатність самостійно виявляти ризикових клієнтів. Про це заявив голова НБУ Андрій Пишний в інтерв’ю Forbes.

Він підкреслив, що обмеження є тимчасовим заходом і не здатне самостійно вирішити проблему використання «дропів» – підставних осіб для переказу коштів. «Дропів не було б, якби банки належним чином досліджували профіль клієнта під час онбордингу та брали до уваги його трансакційну історію», – зазначив Пишний.

З 1 лютого набув чинності меморандум, підписаний більшістю банків, який покликаний покращити процедури оцінки клієнтів. «Місяць-два дивитимемось, як працюватимуть оновлені процеси. Якщо вони будуть ефективними, НБУ, як і обіцяв, скасує обмеження у 150 000 гривень для карткових переказів», – додав голова НБУ.

У грудні 2024 року найбільші банки країни погодилися на зниження місячних лімітів переказів. Нові правила передбачають, що для високоризикових клієнтів без підтверджених джерел доходу ліміт складе 50 тис. грн на місяць.