Национальный банк Украины готов отменить ограничение в 150 тыс. грн на переводы с карты на карту в выходные дни в течение одного-двух месяцев. Однако для этого банки должны продемонстрировать способность самостоятельно выявлять рисковых клиентов. Об этом заявил глава НБУ Андрей Пышный в интервью Forbes.

Он подчеркнул, что ограничение является временной мерой и не способно самостоятельно решить проблему использования «дропов» - подставных лиц для перевода средств. «Дропов не было бы, если бы банки должным образом исследовали профиль клиента во время онбординга и принимали во внимание его трансакционную историю», - отметил Пышный.

С 1 февраля вступил в силу меморандум, подписанный большинством банков, который призван улучшить процедуры оценки клиентов. «Месяц-два будем смотреть, как будут работать обновленные процессы. Если они будут эффективными, НБУ, как и обещал, отменит ограничения в 150 000 гривен для карточных переводов», - добавил глава НБУ.

В декабре 2024 года крупнейшие банки страны согласились на снижение месячных лимитов переводов. Новые правила предусматривают, что для высокорисковых клиентов без подтвержденных источников дохода лимит составит 50 тыс. грн в месяц.