Деньги без ограничений! Банки готовят сюрприз для украинцев: узнай, кого это коснется?

Украинские банки подписали совместный меморандум, которым ввели лимиты на денежные переводы для физических лиц и ФОПов. Это решение стало частью совместной стратегии борьбы с финансовыми злоупотреблениями, однако в перспективе эти ограничения могут быть отменены.

Об этом сообщил заместитель исполнительного директора НАБУ, глава проектного офиса Дмитрий Глинский. По его словам, сейчас вопрос пересмотра или ослабления действующих лимитов официально не рассматривался.

"Но если в будущем будут введены эффективные инструменты для противодействия явлению дропов, в частности соответствующий реестр и механизмы автоматизированной верификации банками доходов своих клиентов, потребность в унифицированных лимитах может исчезнуть сама собой", — отметил он.

Сейчас банки применяют риск-ориентированный подход, подчеркивает Глинский: для клиентов с подтвержденными источниками доходов ограничений в проведении операций нет. Проблемы могут возникать только в случаях сомнительных транзакций.

По его словам, лимиты на p2p-переводы, которые были введены Национальным банком Украины осенью 2024 года, действовали шесть месяцев и завершили свое действие 1 апреля 2025 года.

"В то же время меморандум, как согласованный рыночный подход к противодействию злоупотреблениям, стал одним из факторов, которые позволили не продлевать действие соответствующих ограничений", — добавил он.

По состоянию на середину мая к меморандуму присоединился 51 банк и две небанковские финансовые компании.

"За пределами остаются несколько банков, доля которых на рынке услуг физическим лицам и ФОПам близка к нулю, следовательно отсутствие их среди участников меморандума не препятствует установлению на рынке предусмотренных меморандумом подходов и практик", — пояснил Глинский.

Он также подчеркнул, что документ и действующее законодательство по финмониторингу оставляют достаточно пространства для разработки банками собственных политик в этой сфере.

Ограничения не навредили стабильности банковского сектора, добавляет Глинский: "Все банки, которые активно обслуживают физических лиц и ФОПов, являются участниками меморандума, следовательно это не создает условий для оттока клиентов из этих банков".

Напомним, с 1 февраля 2025 года украинские банки установили лимиты на денежные операции: 150 тысяч гривен в месяц для клиентов "среднего" и "низкого" уровня риска. Ограничения касаются как карточных переводов, так и платежей через IBAN. С 1 июня лимит будет снижен до 100 тысяч гривен. Для клиентов "высокого" риска он останется на уровне 50 тысяч гривен.

Такие меры призваны бороться с "дропами" — лицами, которые используются преступниками для перевода или снятия незаконно полученных средств.